违法发放贷款罪主体是哪些人

违法发放贷款罪主体是哪些人本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。二、罪与非罪的界限区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：1、行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定，而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款，该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖，则不能对其追究刑事责任。2、贷款数额是否巨大。如果数额不属巨大，则不能构成本罪。3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以本罪论处。三、如何处罚违法发放贷款罪1、自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。从公安部之前的有关批复中了解到，在案件侦办过程中，如有证据证明犯罪嫌疑人实施了违法、违规发放贷款的行为，只要发生贷款已无法收回的情况且达到追诉标准的，就应视为《刑法》第一百八十六条所规定的造成损失。案中提及的未到期贷款及其利息，如确定不能追回，应视为犯罪损失。

·借钱不还没借条有转账记录是否能起诉？
借钱不还没借条有转账记录是否能起诉?借钱不还没借条有转账记录是能够起诉的。转账记录在法律上是被承认可以作为正式的法律证据存在的。但是作为证据，必须具备“合法性、真实性和关联性”。转账证据一般是合法取得，与案件有一定关联。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定...

·民间借贷的利息是怎么算的
在当今的经济社会里，民间借贷在我们日常生活中每一天都会发生。因民间借贷产生的纠纷也常有发生。民间借贷中容易产生纠纷的常见原因之一就是利息的计算、支付。那么，对于民间借贷的利息是怎么算的呢?简而言之，该如何计算民间借贷的利息呢?下面将为您做一个较为具体的阐述。一、民间借贷的利息是...

·夫妻一方赌博债务离婚另一方承担吗？
夫妻一方赌博债务离婚另一方承担吗我国禁止赌博，刑法甚至规定了赌博罪，一方在婚姻关系中欠下了赌债，这个赌债是不合法的，一方因赌博输欠的赌债和在赌场上借贷赌博形成的债务，另一方一律不用偿还。实践中，要查明形成的债务是否真实，查明出借人的借款原因、经济能力、钱款是否实际交付，是否先行扣...

·欠钱15万不还人也找不到怎么办？
欠钱15万不还人也找不到怎么办?1、欠钱不还起诉没有数额限制。欠钱15万不还可以起诉到法院，当启动诉讼程序后，法院会对被告进行公告送达传票及诉讼文书，公告期满后视为送达完成。法院可以依照法定程序在查明事实真相后，进行缺席判决。你可以凭生效的法律文书，申请强制执行对方的财产。2、若...

·债务人欠款多久可以起诉
一、欠款多久可以起诉 1、在约定的日期没有还钱就可以起诉，没有金额限制;2、人民法院应当保障当事人依照法律规定享有的起诉权利。只要符合《民事诉讼法》第一百一十九的规定，法院就必须受理;3、法律依据：1)《民事诉讼法》(2012修正)第一百一十九条起诉必须符合下列条件：(一)原告...

·债权转让的风险该怎么避免
债权转让的风险该怎么避免一、债权转让的风险该怎么避免债权转让的风险主要是指受让人对债权让与法律风险的防范，针对这个问题，我们有以下的防范措施： 1、避免签订已过诉讼时效或债务人下落不明的债权让与的风险，受让人在与债权人进行谈判时，应尽量聘请律师参与谈判和调查。签订合同前受让...

·合同无效违约金条款还有效吗
合同无效违约金条款还有效吗？一、合同无效，违约金条款是否有效无效合同中关于违约金条款，是先有约定，违反约定才会适用本条款追究违约责任，现在“约定”无效了，不存在违约的情形，那么自然也就不可能适用本条款。无效合同自始无效，违约条款在无效合同中也自始无效，只能要求造成合同无效一...

·收到刑事赔偿款收据怎么写
收到刑事赔偿款收据怎么写一、收到刑事赔偿款收据怎么写? 一个完整的收据，通常应由标题、正文、落款三部分组成。 (1)标题标题写在正文上方中间位置，字体稍大。标题的写法有两种：一种是直接由文种名构成。即写上“收据”或“收据”字样;另一种是把正文的前三个字作为标题，而正文...

·讨债时债务人威胁债权人怎么办
讨债时债务人威胁债权人怎么办俗话说“欠债还钱天经地义”，从法律的角度上看也并无道理，债务人应当承担清偿债务的义务。但是在实际生活中时常会出现债权人在进行讨债时，债务人威胁债权人的情况。影响到债权人的合法权益时，应该怎么办呢?接下来，关于讨债时债务人威胁债权人怎么办我们为您整理了相...

·债务人逃债的原因有哪些
债务人逃债的原因有哪些一、债务人逃债的原因有哪些债权相对性原理。债权作为一种相对权，其本身就存在某些限制。当普通债权与其他权利发生冲突时，普通债权往往被置于次要地位。主要有： (1)物权优先原则。债务人为了逃债，虚假设立了另一物权用以对抗债权，致使债权最终无法实现。...

·伪造、变造股票、公司、企业债券罪判多久？
很多人出于谋取私利，非法吸收闲散资金，伪造、变造股票、公司、企业债券，情节严重，构成犯罪。伪造、变造股票、公司、企业债券罪破坏了我国金融市场的流通管理秩序，也造成了民众的资金损失。那么，伪造、变造股票、公司、企业债券罪判多久?下面就让我们为您整理一下相关的知识。一、伪造、变造...