金融诈骗罪的主体规定是什么？

在生活中我们经常会遇到一些诈骗行为，诈骗在我国长期存在，很多人都会受到诈骗的影响造成自己的经济损失，而金融诈骗，是一种规模比较大诈骗，同样使用欺骗的手段来谋取利益你说害者造成经济上的损失。那金融诈骗罪的主体规定是什么?下面就对此问题进行详细的介绍。一、金融诈骗罪的主体规定是什么?金融诈骗罪的主体，由于金融诈骗罪形式多样，方法各异。所以，金融诈骗罪的主体，既有一般主体，也有特殊主体。其中，以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的，犯罪主体为一般主体，即具有完全刑事责任能力的自然人和单位，也包括外国人和无国籍人。以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体，即投保人、被保险人、受益人，单位犯罪的主管人员，保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。二、立案标准1、在为金融诈骗罪非法占有目的设立的相对确定的判断标准中，将控制条件作为第一层面的判断标准(即通过对行为人控制或者准备控制他人财物的行为的合法性分析，首先确认行为人具有非法占有目的的可能性)，将失控条件作为第二层面的判断标准(即考察其心理上对使财物完全脱离权利人的有效控制是否具有明确的追求，以此作为决定性条件)，基本形成了一个完整的判断体系。2、数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着非常重要的作用，是否具有特定的数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准。2001年4月18日由最高人民检察院和公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》(以下简称《追诉标准的规定》)，对于金融诈骗犯罪和经济犯罪中涉及到“数额”的犯罪基本都作了具体的规定，达到这一数额的，才能构成刑事犯罪立案、追诉，追究刑事责任;未达到《追诉标准的规定》中的数额的，不构成刑事犯罪，只能作为一般违法行为追究相应的民事或行政责任。3、金融诈骗的犯罪主体修订后的刑法只规定了单位可以成为四种金融诈骗犯罪行为的犯罪主体。单位是金融活动的主要主体，如申请贷款的多为单位，信用卡有单位卡和个人卡两种，在投保和有价证券(如股票)交易中，以单位为大户。因此，完全存在单位进行贷款诈骗、信用卡诈骗、保险诈骗、有价证券诈骗的可能。而且，单位贷款的数额，信用卡中单位卡数额，大户的证券交易、单位投保的数额远非个人能比。因此，一旦发生诈骗，危害性更大。修订后的刑法没有规定单位成为这四种金融诈骗的主体，不能不说是立法的疏忽，建议立法时予以完善。[8]4、金融诈骗的主观要件金融诈骗犯罪主观上只能由故意构成且具有非法占有他人财物的目的。故意分直接故意和间接故意，金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。因为：[8]a、间接故意不存在犯罪目的，而金融诈骗是以非法占有他人财物为目的。b、从金融诈骗行为方式来看，诈骗人必须实施欺骗手段。如果行为人在采取欺骗手段时存在漠不关心的放任态度是不可能使人上当受骗的。[8]c、金融诈骗犯罪故意产生时间有先后之分。只有产生诈骗故意并实施诈骗行为，才能以诈骗犯罪论处。如果将诈骗时间提前至刚刚开始进行金融活动之时，据此认为此时行为人对危害结果持放任态度，显然是不妥的。因此，金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。在金融诈骗犯罪中，故意内容有两点：a、行为人必须认识到自己所采取的手段是欺骗手段，即明知是虚假事实而有意告诉别人，使别人上当受骗;或者明知应该将某种真实的事实告知他人而有意隐瞒。如果行为人将误认为真实的虚假事实告知他人，或者误认为他人已知某种事实而未告知，致使他人产生认识上的错误，而“自愿地”将财物交出，由于行为人主观上无诈骗故意，不能认定为金融诈骗罪。对于金融诈骗我国的相关法规中有严厉的处罚，因为金融诈骗涉及的人员比较多，同时涉及的资金也比较大，这样的情况下将会给社会和市场秩序造成严重的影响，我们在生活中只要提高警惕不贪图小便宜就不会受到诈骗的影响。

·拘役的概念是什么,判处拘役需要具备哪些条件
说到拘役，可能很多人会跟拘留搞混淆，但其实这是两种完全不同的概念。那在法律上拘役的概念是什么呢?而对犯罪分子判处拘役需要具备哪些条件才行呢?关于这些问题，我们整理相关的资料，将在下文中为你做详细解答。一、拘役的概念是什么拘役，是剥夺犯罪人短期人身自由，就近实行强制劳动改造的...

·销售假药罪性药如何认定？
一、销售假药罪性药如何认定? (一)划清生产、销售假药罪与一般违法行为的界限。构成生产、销售假药罪的关键是生产、销售假药的行为是否足以产生严重危害人体健康的结果。实践中对足以严重危害人体健康的判断，一般来说应依赖于对假药这种物质和他人使用假药的可能性的事实判断。例如。...

·放火罪量刑标准有哪些？
放火罪的立案标准是什么故意放火，足以危害公共安全的，应当立案追究，凡是故意放火，造成森林或其他林木火灾的都应当立案。1、造成死亡一人以上，或者重伤三人以上的;2、造成公共财产或者他人财产直接经济损失五十万元以上的;3、造成十户以上家庭的房屋以及其他基本生活资料烧毁的;4、造成森林...

·刑法招摇撞骗罪证据包括什么情况？
刑法招摇撞骗罪证据包括什么情况？一、刑法招摇撞骗罪证据包括什么情况? 1、网上的聊天记录也算，要说明来源，最好请侦查机关(公安、检察)提取并留存; 2、微博从事行业警察只是一个辅助证据，最后是否采用要看有没有其他证据佐证; 3、招摇撞骗要以谋取利益为前提，他是否从你处或...

·被诈骗40万对方名下没有财产会被追究刑事责任吗？
被诈骗40万对方名下没有财产会被追究刑事责任吗？只要达到了立案的标准肯定是会被刑事处罚的；1.犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;2.数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;3.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上...

·对违规司法鉴定人判刑是怎么判的？
现在的司法取证中，司法鉴定已经成为了不可或缺的一个重要环节，但进行物证的鉴定时，司法鉴定人员可能会出现了一些违规的鉴定行为，比如，近段时间出现的天价鉴定、物证鉴定错误等等，那么对违规、违章的司法鉴定人判刑是怎样的？下面就跟随一起来了解一下吧。一、司法鉴定机构、司法鉴定人违法违...

·滋事斗殴拘留一般拘留多少天？
滋事斗殴拘留一般拘留多少天?《治安管理处罚法》第二十六条有下列行为之一的，处5日以上10日以下的拘留，可以并处500元以下罚款;情节较重的，处10日以上15日以下拘留，可以并处1000元以下罚款：1、结伙斗殴的;2、追逐、拦截他人的;3、强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物的;4...

·容留他人吸毒不构成犯罪的条件是什么？
容留他人吸毒不构成犯罪的条件是什么？吸毒是一种不只危害自身的身体健康，还会给社会带来潜在危险的一种行为。同时，容留他人吸毒也是可以构成违法犯罪的。那么，容留他人吸毒不构成犯罪的条件是什么？容留他人吸毒罪的构成要件又是什么？我们将会在本文中进行详细的解答。一、容留他人吸毒不构成犯...

·放弃绑架罪是否构成未遂？
放弃绑架罪是否构成未遂？一、绑架罪是否构成未遂? 绑架罪的既遂，应以行为人是否将被害人劫持并实际控制为标准。即行为人只要实施了绑架他人的行为，就构成绑架罪的既遂，而不是以勒索的财物是否到手或者其他目的是否达到为标准。如果由于被害人的反抗或者他人及时进行解救等客观方面的原因，...

·故意提供不合格军事设施罪量刑具体细分成哪些标准
故意提供不合格军事设施罪量刑具体细分成哪些标准一、故意提供不合格军事设施罪量刑具体细分成哪些标准? 《中华人民共和国刑法》第三百七十条【故意提供不合格武器装备、军事设施罪】明知是不合格的武器装备、军事设施而提供给武装部队的，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五...

·非法传销罪可以判缓刑吗？
传销案件目前是比较常见的，因此，关于传销罪的种种问题也有不少人感到疑惑。那么，非法传销罪可以判缓刑吗?这个是可以的，在一些情况下，传销罪可以判处2年的缓刑，但是缓刑期间序言遵守相关的规定。下面，小编就为大家介绍相关内容，帮助大家了解。一、非法传销罪判决2年缓刑期间的规定缓刑犯...